{"id":868,"date":"2025-06-04T16:11:23","date_gmt":"2025-06-04T19:11:23","guid":{"rendered":"https:\/\/tendenciaspoliticas.com\/?p=868"},"modified":"2025-06-04T16:11:24","modified_gmt":"2025-06-04T19:11:24","slug":"la-uif-redefine-controles-y-relaja-exigencias-para-facilitar-la-circulacion-de-dolares-fuera-del-sistema-financiero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tendenciaspoliticas.com\/?p=868","title":{"rendered":"La UIF redefine controles y relaja exigencias para facilitar la circulaci\u00f3n de d\u00f3lares fuera del sistema financiero"},"content":{"rendered":"\n
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En sinton\u00eda con la estrategia del Gobierno nacional para incentivar el uso del dinero f\u00edsico en la econom\u00eda real, la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF)<\/strong> implement\u00f3 una serie de modificaciones normativas<\/strong> que suavizan los controles sobre operaciones en efectivo, especialmente en sectores como el inmobiliario, automotor, financiero y notarial<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

A trav\u00e9s de una resoluci\u00f3n publicada este mi\u00e9rcoles, el organismo actualiz\u00f3 umbrales clave y revis\u00f3 procedimientos vinculados a la prevenci\u00f3n del lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong>, con el prop\u00f3sito de estimular inversiones y compras utilizando d\u00f3lares no bancarizados<\/strong>, tambi\u00e9n conocidos como \u201cd\u00f3lares del colch\u00f3n\u201d.<\/p>\n\n\n\n

\u2696\ufe0f Revisi\u00f3n normativa: una nueva mirada sobre los riesgos<\/h4>\n\n\n\n

Las autoridades de la UIF indicaron que la medida responde tanto al ajuste inflacionario<\/strong> como a la necesidad de implementar un enfoque m\u00e1s flexible y basado en riesgo<\/strong>, en l\u00ednea con las recomendaciones del GAFI<\/strong>. En ese contexto, se decidi\u00f3 elevar los valores m\u00ednimos que obligan a reportar transacciones<\/strong> sospechosas, lo que reduce la carga operativa de registros y empresas sin eliminar los controles en los casos relevantes.<\/p>\n\n\n\n

\ud83c\udfe0 Inmuebles y autos: menos requisitos, m\u00e1s movimiento<\/h4>\n\n\n\n

Entre los cambios m\u00e1s destacados:<\/p>\n\n\n\n

    \n
  • Las compraventas de inmuebles<\/strong> s\u00f3lo deber\u00e1n reportarse cuando superen los 750 salarios m\u00ednimos<\/strong>, reemplazando el umbral anterior de 200.<\/li>\n\n\n\n
  • Para el mercado automotor<\/strong>, se estableci\u00f3 un nuevo l\u00edmite de $115 millones anuales<\/strong> para la obligaci\u00f3n de generar el perfil del cliente, y se eliminaron requisitos como la presentaci\u00f3n de certificaciones contables. En su lugar, se aceptar\u00e1n otros documentos que justifiquen el origen de los fondos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

    Adem\u00e1s, los reportes de operaciones de alto valor<\/strong> en el sector automotor ahora se activar\u00e1n a partir de $50 millones por operaci\u00f3n<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

    \ud83c\udfe6 Bancos: foco en el efectivo<\/h4>\n\n\n\n

    En el \u00e1mbito financiero, los dep\u00f3sitos en efectivo<\/strong> superiores a 40 salarios m\u00ednimos<\/strong> deber\u00e1n estar acompa\u00f1ados de un seguimiento reforzado y de una identificaci\u00f3n precisa del depositante, incluyendo la persona detr\u00e1s de la operaci\u00f3n si act\u00faa en representaci\u00f3n de un tercero.<\/p>\n\n\n\n

    Las transacciones en efectivo<\/strong> por montos iguales o mayores a ese umbral deber\u00e1n ser reportadas sistem\u00e1ticamente, tanto en operaciones generales como en compraventa de divisas.<\/p>\n\n\n\n

    \ud83d\udd8b\ufe0f Escribanos: ajuste en operaciones con billetes<\/h4>\n\n\n\n

    Tambi\u00e9n se actualizaron los controles sobre escribanos p\u00fablicos<\/strong>. Se reforz\u00f3 la obligaci\u00f3n de verificar la licitud del dinero utilizado en las operaciones y se subi\u00f3 de 700 a 750 SMVM<\/strong> el umbral a partir del cual deben reportar transferencias de dominio realizadas en efectivo.<\/p>\n\n\n\n

    \ud83d\udcc8 Hacia un esquema m\u00e1s pragm\u00e1tico<\/h4>\n\n\n\n

    El paquete de reformas se apoya en la premisa de que un sistema m\u00e1s adaptable puede convivir con la prevenci\u00f3n de delitos financieros<\/strong>, siempre que los controles se enfoquen donde los riesgos son m\u00e1s altos. As\u00ed, el Gobierno avanza en su intenci\u00f3n de canalizar parte de los d\u00f3lares informales hacia el consumo y la inversi\u00f3n<\/strong>, aligerando la carga regulatoria para operaciones de bajo riesgo.<\/p>\n\n\n\n

    Desde el sector privado se espera que estas medidas den mayor fluidez a transacciones que hoy enfrentan trabas burocr\u00e1ticas<\/strong>, en un contexto donde muchas personas conservan d\u00f3lares fuera del circuito bancario.<\/p>\n\n\n\n

    <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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